5. मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (एएमएल) नीति

5.1. परिचय

5.1.1. ब्रेकआउट ग्रुप बी.वी. (कंपनी) की यह नीति मनी लॉन्ड्रिंग और किसी भी ऐसी गतिविधि को प्रतिबंधित करने और सक्रिय रूप से रोकने की है जो मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी या आपराधिक गतिविधियों के वित्तपोषण को सुगम बनाए। कंपनी क्यूराकाओ सरकार के नियमों सहित सभी लागू आवश्यकताओं और नियमों का पालन करने के लिए प्रतिबद्ध है, जिनमें राष्ट्रीय अध्यादेश असामान्य लेनदेन की रिपोर्टिंग, सेवाएं प्रदान करते समय राष्ट्रीय अध्यादेश पहचान, और सीमा-पार धन परिवहन की रिपोर्टिंग के राष्ट्रीय अध्यादेश दायित्व शामिल हैं। कंपनी वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) द्वारा निर्धारित अंतरराष्ट्रीय एएमएल मानकों का भी पालन करती है।

5.1.2. कंपनी की एएमएल नीतियां, प्रक्रियाएं और आंतरिक नियंत्रण सभी लागू नियमों और नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए डिजाइन किए गए हैं। इनकी नियमित रूप से समीक्षा और अद्यतन किया जाएगा ताकि नियमों में परिवर्तन और हमारे व्यवसाय में परिवर्तनों का हिसाब किया जा सके। कृपया ध्यान दें कि इस नीति के प्रावधान कंपनी के अधिकृत भुगतान एजेंट – एचक्यू ब्रेकआउट लाइन एलटीडी, एक साइप्रस कंपनी, पंजीकरण संख्या 424448, जिसका कार्यालय वासिली मिखाइलिडी, 9, 3026, लिमासोल, साइप्रस में स्थित है, के माध्यम से किए गए लेनदेन पर भी लागू होते हैं।

5.1.3. कृपया ध्यान दें कि इस नीति के प्रावधान कंपनी के अधिकृत भुगतान एजेंट – एचक्यू ब्रेकआउट लाइन एलटीडी, एक साइप्रस कंपनी, पंजीकरण संख्या 424448, वासिली मिखाइलिडी, 9, 3026, लिमासोल, साइप्रस में स्थित कार्यालय के माध्यम से किए गए लेनदेन पर भी लागू होते हैं।

5.1.4. मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल)

5.1.4.1. मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) को आम तौर पर उन कृत्यों में संलग्न होने के रूप में परिभाषित किया जाता है जो आपराधिक रूप से प्राप्त आय की वास्तविक उत्पत्ति को छिपाने या छिपाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं ताकि आय वैध उत्पत्ति से प्राप्त हुई प्रतीत हो या वैध संपत्तियां हों। आम तौर पर, मनी लॉन्ड्रिंग तीन चरणों में होती है। नकद पहले वित्तीय प्रणाली में "प्लेसमेंट" चरण में प्रवेश करती है, जहां आपराधिक गतिविधियों से उत्पन्न नकद को मौद्रिक उपकरणों, जैसे मनी ऑर्डर या यात्री चेक में बदल दिया जाता है, या वित्तीय संस्थानों के खातों में जमा किया जाता है। "लेयरिंग" चरण में, धन को अन्य खातों या अन्य विनियमित संस्थानों में स्थानांतरित या ले जाया जाता है ताकि अपराध से धन को और अलग किया जा सके। "एकीकरण" चरण में, धन को अर्थव्यवस्था में पुनः शामिल किया जाता है और वैध संपत्तियां खरीदने या अन्य आपराधिक गतिविधियों या वैध व्यवसायों को वित्तपोषित करने के लिए उपयोग किया जाता है। इसके अलावा, कंपनी एमएल को आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) से अलग करती है। जबकि एमएल में आपराधिक रूप से प्राप्त धन के स्रोत को वैध दिखाने के लिए छिपाना शामिल है, टीएफ आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण पर केंद्रित है, जिसमें वैध और अवैध दोनों स्रोत शामिल हो सकते हैं। प्रमुख अंतर निधियों के उद्देश्य और उत्पत्ति में निहित है: एमएल स्रोत को छिपाता है, जबकि टीएफ गंतव्य को अस्पष्ट रखने का प्रयास करता है।

5.1.5. एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग

5.1.5.1. एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक वित्तीय/कानूनी शब्द है जिसका उपयोग वित्तीय संस्थाओं और अन्य विनियमित संस्थाओं से एमएल गतिविधियों को रोकने, पता लगाने और रिपोर्ट करने की आवश्यकता वाले कानूनी नियंत्रणों का वर्णन करने के लिए किया जाता है।

5.1.6. एक प्रभावी एएमएल कार्यक्रम के लिए एक अधिकार क्षेत्र की आवश्यकता है: 7. 5.1.6.1. मनी लॉन्ड्रिंग का अपराधीकरण; 8. 5.1.6.2. प्रासंगिक नियामकों और अधिकारियों को जांच शक्तियां और उपकरण प्रदान करना; 9. 5.1.6.3. यह सुनिश्चित करना कि वित्तीय संस्थाएं और अन्य विनियमित संस्थाएं अपने खिलाड़ियों की पहचान करें, जोखिम-आधारित नियंत्रण स्थापित करें, रिकॉर्ड रखें और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करें; 10. 5.1.6.4. एक सुव्यवस्थित कार्यबल बनाए रखने के लिए कर्मचारियों के निरंतर प्रशिक्षण और जागरूकता कार्यक्रम लागू करना; 11. 5.1.6.5. आवश्यकतानुसार नियामक अधिकारियों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ सहयोग करना; 12. 5.1.6.6. उपयुक्त अनुसार अन्य अधिकार क्षेत्रों के साथ सूचना का आदान-प्रदान।

5.2. विनियमन

5.2.1. ऑनलाइन जुआ उद्योग में काम करने वाले कर्मचारियों को अपनी व्यावसायिक गतिविधि के दौरान अपने ध्यान में आने वाली किसी भी जानकारी की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है जब उन्हें पता हो, संदेह हो, या यह जानने या संदेह करने के उचित आधार हों कि कोई व्यक्ति मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण में शामिल है, जिसमें आपराधिक खर्च शामिल है। इन दायित्वों को सामूहिक रूप से ज्ञान या संदेह के आधार के रूप में जाना जाता है। नियामक प्राधिकरणों का व्यवसायों से यह अपेक्षा करते हैं कि वे समर्थक साक्ष्य के साथ यह प्रदर्शित करें कि खिलाड़ियों के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करने से पहले एक जोखिम आकलन किया गया है और खिलाड़ियों के लेनदेन जोखिम के स्तर के अनुरूप हैं यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त खिलाड़ी उचित सावधानी बरती गई है।

5.2.2. कंपनी को यह प्रदर्शित करना होगा कि चल रहे निगरानी की सीमा जोखिम-संवेदनशील आधार पर चल रही है, और सभी रिकॉर्ड को निर्माण चुना गया।